Отчет государственной корпорации «агентство по страхованию вкладов»

Утвержден

Советом директоров Агентства

13 марта 2012 г. протокол № 1, раздел I

ОТЧЕТ ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ

«АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ»

ЗА 2011 ГОД

г. Москва

Содержание

Введение……………………………………………………………………...…….....4Основные события 2011 г. ……………………………………………………….........5

Динамика основных показателей ……………………………………………………..8

Реализация Стратегии развития Агентства на период до 2015 г. …………………..9

I. Отчет о деятельности Агентства за 2011 г. ………………………..…...14

1. Обеспечение функционирования системы страхования вкладов…………..15

1.1. Основные показатели системы страхования вкладов на 1 января 2012 г.……15

Структурные показатели системы страхования вкладов …………………………..15

Финансово-экономические показатели системы страхования вкладов. ….………16

1.2. Выплата страхового возмещения………………………………………………..17

Организация и проведение страховых выплат……………………………………...17

Предотвращение страхового мошенничества …........ ……………………………...19

1.3. Проведение контрольных мероприятий в отношении банков – участников системы страхования вкладов……...………………………………………………...20

1.4. Фонд обязательного страхования вкладов……………………………………...22

Формирование фонда обязательного страхования вкладов………………………..22

Оценка достаточности средств фонда обязательного страхования вкладов……...26

1.5. Инвестирование временно свободных денежных средств фонда обязательного страхования вкладов…………………………………………………………………..27

1.6. Влияние системы страхования вкладов на рынок банковских вкладов………29

2. Деятельность Агентства по санации банков…………………………………..32

2.1. Работа по финансовому оздоровлению банков………………………………...32

2.2. Управление активами.............................................................................................36

Управление активами, приобретенными в ходе санации банков……………….…36

Управление активами санируемых банков……………………………………….....38

2.3. Финансирование мероприятий по санации банков………………………….....39

3. Деятельность Агентства по управлению конкурсным производством (ликвидацией) в кредитных организациях…………………………......………..40

3.1. Управление ликвидационными процедурами……………………………….....40

3.2. Формирование конкурсной (имущественной) массы для расчетов с кредиторами. Взыскание и реализация активов ликвидируемых банков…………46

3.3. Выявление и оспаривание сомнительных сделок, привлечение к ответственности виновных лиц………………………………………………………49

3.4. Управление текущими расходами ликвидируемых банков…………………...50

3.5. Рассмотрение и удовлетворение требований кредиторов. ……………………52

4. Обеспечение основных функций Агентства…………………………………..55

4.1. Совершенствование корпоративного управления……………………………...55

Социальная ответственность Агентства……………………………………………..57

4.2. Внутренний и внешний аудит…………………………………………………...58

4.3. Управление персоналом……………………………………………………….....59

4.4. Деятельность представительств Агентства в федеральных округах……….....62

4.5. Информационные технологии…………………………………………………...63

4.6. Информационная политика и международное сотрудничество………………64

Информационная политика…………………………………………………………..64

Международное сотрудничество…...……………………………………………......66

4.7. Финансирование деятельности Агентства……………………………………...67

II. Финансовая отчетность……………………………………………………..72

Годовой баланс Государственной корпорации «Агентство по страхованию

вкладов» по состоянию на 31 декабря 2011 г…………………………………….....73

Отчет о прибылях (об убытках) Государственной корпорации «Агентство

по страхованию вкладов», в том числе полученных от размещения и (или)

инвестирования временно свободных денежных средств за 2011 г…………….....74

Отчет о движении денежных средств фонда обязательного страхования

вкладов за 2011 г………………………………………………………………………75

Примечания к финансовой отчетности……………………………………………...76

Отчет об исполнении сметы расходов Государственной корпорации

«Агентство по страхованию вкладов» за 2011 г………………………………….....92

III. Реестр банков – участников системы страхования вкладов по

состоянию на 1 января 2012 г.………………………………………………...93

IV. Приложения 1-12……………………………………………………………146

Приложение 1. Список членов Совета директоров Государственной корпорации

«Агентство по страхованию вкладов»……………………………………………...147

Приложение 2. Список членов Правления Агентства………………………….....148

Приложение 3. Список членов Экспертно-аналитического совета при Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»…………...149

Приложение 4. Информация о банках, входящих в систему страхования вкладов, в территориальном разрезе по состоянию на 1 января 2012 г.……………………..152

Приложение 5. Динамика основных финансовых параметров системы страхования вкладов………………………………………………………………………………..155

Приложение 6. Информация о страховых случаях, наступивших в 2011 г……...156

Приложение 7. Сводный отчет о ходе выплат страхового возмещения на 1 января 2012 г……………………………………………………………………………….....157

Приложение 8. Реестр аккредитованных банков-агентов для выплаты страхового возмещения на 1 января 2012 г……………………………………………………..160

Приложение 9. Участие банков-агентов в выплатах страхового возмещения в 2011 г……………………………………………………………………………..................164

Приложение 10. Информация о кредитных организациях, в отношении которых Агентство осуществляло конкурсное производство (ликвидацию) на 1 января 2012 г………………………………………………………………………………..............165

Приложение 11. Информация о кредитных организациях, в отношении которых Агентство осуществляло меры по финансовому оздоровлению на 1 января 2012 г………………………………………………………………………………………..169

Приложение 12. Перечень основных регулятивных документов, принятых Агентством в 2011 г……………………………………………………………….....170

Введение

Агентство по страхованию вкладов – государственная корпорация, созданная Российской Федерацией в январе 2004 г. в целях реализации государственной политики по защите прав и законных интересов вкладчиков банков, укрепления доверия к банковской системе и стимулирования привлечения сбережений населения в банковскую систему. В августе 2004 г. функции и полномочия Агентства были расширены в связи с возложением на него задач по ликвидации несостоятельных банков, а в 2008 г. – по участию в предупреждении банкротства (санации) социально и экономически значимых банков.

  • Законодательная основа деятельности: Федеральные законы от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», от 20 августа 2004 года № 121-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» и признании утратившими силу некоторых законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации», от 27 октября 2008 года № 175-Ф3 «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года».

  • Миссия Агентства: эффективная защита прав и законных интересов вкладчиков и иных кредиторов проблемных и несостоятельных российских банков, стимулирование кредитных организаций к ответственному ведению бизнеса, содействие поддержанию стабильности банковской системы Российской Федерации.

  • Агентство обеспечивает: уверенность общества в сохранности сбережений в российских банках, надежную защиту прав кредиторов при санации и ликвидации банков, минимизацию ущерба, наносимого экономике и обществу прекращением функционирования банков, постоянную способность эффективно осуществлять свои функции.

  • Специфика работы Агентства: некоммерческий характер деятельности, публичные цели, имущественная обособленность и операционная независимость.

  • Контроль со стороны государства: через механизм участия представителей государства в высшем органе управления Агентства – Совете директоров; через органы государственного финансового контроля; путем регулярной отчетности перед Правительством Российской Федерации и Банком России, а также обеспечения информационной прозрачности перед обществом.

Основные события 2011 года

Январь

  • Сотый страховой случай с момента начала работы системы страхования вкладов (АКБ «МФТ-Банк»).

Февраль-Март

  • Начало ликвидационных процедур в пяти аффилированных между собой банках, характерной особенностью которых было использование схем по выводу активов путем заключения фиктивных сделок купли-продажи ценных бумаг.

Всего в 2011 году под управление Агентства как конкурсного управляющего поступило 26 кредитных организаций.

Март

  • Объем вкладов граждан в российских банках превысил 10 трлн. руб.

Май

  • Завершено финансовое оздоровление банка «Банк24.ру» (ОАО).

Июнь

  • Начались процедуры финансового оздоровления одного из крупнейших российских банков - ОАО «Банк Москвы». Для целей санации банка привлечены инвесторы: ООО ВТБ Пенсионный администратор и ЗАО ВТБ Долговой центр. Агентство предоставило банку обеспеченный залогом заем на сумму 295 млрд. руб. сроком на 10 лет. В течение этого срока банк должен полностью выплатить основной долг и причитающиеся по договору проценты.

Июль

  • Завершено финансовое оздоровление Банка «СЕВЕРНАЯ КАЗНА» (ОАО) и ОАО «Газэнергобанк».

  • Самый крупный страховой случай: лицензия на осуществление банковских операций отозвана у ООО «АМТ БАНК», выплаты вкладчикам превысили 12 млрд. руб.

  • Общее число вкладчиков, получивших право на получение страхового возмещения с момента начала работы ССВ, превысило 1 млн. человек.

Сентябрь

  • Завершено финансовое оздоровление банков «СБ «ГУБЕРНСКИЙ» (ОАО) и ОАО «Губернский банк «Тарханы».

Октябрь

  • Открыто представительство Агентства в Дальневосточном федеральном округе (г. Хабаровск).

  • Реализованы активы, приобретенные Агентством в ходе санации банков, на сумму 3,97 млрд руб.

Ноябрь

  • Выплата возмещения вкладчикам КБ «Нацпромбанк» (ЗАО) организована в рекордно короткий срок - за 4 дня с момента отзыва лицензии у банка.

  • Объем страховой ответственности Агентства по наступившим за год страховым случаям достиг 21,4 млрд руб.

Декабрь

  • Действие Федерального закона «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года» продлено до 31 декабря 2014 года.

  • Санируемый «КИТ Финанс Инвестиционный банк» досрочно погасил всю задолженность перед Агентством.

Всего в 2011 году в рамках процедур санации заемщиками возвращено Агентству в счет погашения основного долга - 53,2 млрд руб., в качестве процентов за пользование заемными средствами – 7,1 млрд руб.

  • В казну Российской Федерации передан самый крупный актив, приобретенный Агентством в ходе санации банков, – акции ОАО «Ростелеком» на сумму 50,3 млрд руб.

  • За год завершены ликвидационные процедуры в 15 кредитных организациях. В 10 банках-банкротах требования кредиторов удовлетворены в среднем на 39,1% (наилучший результат за время работы Агентства в качестве конкурсного управляющего).

  • Общий объем вкладов в банковской системе достиг 11,9 трлн. руб., увеличившись за год на 20,9%. Средний размер вклада (без мелких и неактивных счетов) оценивается в 129,8 тыс. руб., а доля общего числа вкладов, полностью покрываемых страховкой в 700 тыс. руб., составляет 99,6%.

  • Объем фонда обязательного страхования вкладов увеличился до 153,8 млрд руб. Доходность инвестированных средств фонда составила 4,6% годовых.

  • По результатам деятельности за 2011 г. получена прибыль до уплаты налогов в сумме 8,5 млрд руб., налог на прибыль составил 2,5 млрд руб., чистая прибыль — 6,0 млрд руб, которая направлена на увеличение фонда страхования вкладов и имущественного взноса Российской Федерации.

Динамика основных показателей

  1. «Агентство по страхованию вкладов» в предупреждении банкротства банков (1)

    Реферат
    Финансовая безопасность не может быть вне зоны ответственности государства. Как представляется, это утверждение в полной мере относится и к такому сегменту финансовой безопасности, как обеспечение предупреждения банкротства банков.
  2. «Агентство по страхованию вкладов» в предупреждении банкротства банков (2)

    Реферат
    Участие в предупреждении банкротства банков вытекает из конституционной обязанности государства по созданию благоприятных условий для реализации гражданских прав и свобод, поскольку деятельность каждого банка затрагивает широкий круг лиц.
  3. «государственной корпорации» (1)

    Документ
    Первой ГК в России стало Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО), возникшее в 1 году. В 2003 появилось вторая ГК – Агентство по страхованию вкладов.
  4. «государственной корпорации» (2)

    Документ
    Государственная корпорация по содействию разработке, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции «Ростехнологии» (далее – «Ростехнологии»).
  5. Контрольная работа Банковские технологии Система страхования вкладов

    Контрольная работа
    Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» стал правовой основой для разработки механизма страхования вкладов с учетом особенностей, присущих российской банковской системе.
  6. Отчет объекты: Российский государственный социальный университет (2)

    Содержательный отчет
    9В Cанкт-Петербурге обсуждают пути совершенствования законодательства о некоммерческих организациях5 Октября 2009Всероссийский гражданский конгресс ()Москва0,
  7. Государственная Дума РФ мониторинг сми 13. 10. 2008

    Документ
    1 Коммерсантъ, Юрий Ъ-Чернега, 11.10. 008, №185, Стр. 1 АГРАРИИ СТАНОВЯТСЯ ЕДИНОРОССАМИ. 13 Комсомольская правда, Аркадий МЕЛЬНИКОВ, 11.
  8. Учебно-методический комплекс Омск 2006 федеральное агентство по образованию

    Учебно-методический комплекс
    Е.Л. Невзгодина, А.С. Пронин. Гражданское право Российской Федерации. Часть 2 (Особенная). Учебно-методический комплекс (для студентов специальности «юриспруденция»).
  9. Программа по дисциплине финансы и кредит для студентов 3 курса очной формы обучения по специальности «Юриспруденция» Международно-правового факультета (3)

    Программа
    - изучение основных нормативных документов по вопросам банковской деятельности, финансов и страхования, проведения денежно-кредитной, валютной и бюджетной политики,

Другие похожие документы..