Программа по дисциплине «Правовое регулирование страховой деятельности» для студентов 4 курса дневного отделения международно-правового факультета

3. Оценка успеваемости студентов

Ежемесячная аттестация студентов проводится с использованием балльно-рейтинговой системы по схеме:

№№

п/п

Ежемесячные формы оценки знаний и посещение занятий

Баллы

1.

Посещение лекций и семинаров в течение всего семестра

(по 2 часа каждый месяц)

8

2.

Ответ (устный), дополнение к ответу, экспресс опрос, активная форма участия на семинарском занятии и др. (на весь семестр)

10

3.

Доклад, проверочная работа по теме лекции (5 мин. на каждой лекции)

12

4.

Контрольная работа, тест

20

5.

Зачет по дисциплине

50

ИТОГО

100

  1. Содержание дисциплины

Тема 1. СУЩНОСТЬ, ФУНКЦИИ СТРАХОВАНИЯ. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ И ТЕРМИНЫ

Понятие страхования и страховой деятельности (страхового дела). Сущность и значение страхования. Функции страхования: рисковая, предупредительная, сберегательная, контрольная.

Организационные формы страхового фонда: фонд самострахования, государственный централизованный страховой (резервный) фонд, страховой фонд страховщика.

Основные понятия и термины, применяемые в страховании. Классификация страховых отношений и группировка терминов.

Страховые понятия и термины, определяющие наиболее общие условия страхования: страховая защита и страховой интерес, объекты и предметы страхования, объем страховой ответственности и др.

Страховые термины, связанные с формированием страхового фонда: страховая оценка, страховая стоимость, страховая сумма, страховая премия и страховой тариф, страховое поле и страховой портфель.

Страховые термины, связанные с расходованием средств страхового фонда: страховой случай, страховой ущерб, убыточность страховой суммы.

Тема 2. ВИДЫ СТРАХОВАНИЯ. ОСНОВНЫЕ СУБЪЕКТЫ СТРАХОВОГО ДЕЛА

Коммерческое страхование. Характеристика основных типов организационно-правовых форм страховых организаций. Деятельность иностранных страховщиков в России.

Некоммерческое страхование. Юридические основы регулирования деятельности обществ взаимного страхования в России и за рубежом.

Государственное и муниципальное страхование. Государство как участник страховых отношений. Организационно-правовые формы участия государства в страховых отношениях.

Правовой статус страховых посредников: страховых агентов и страховых брокеров. Инфраструктура страхового рынка: актуарии, аудиторы, сюрвейеры и аварийные комиссары.

Ассоциации и союзы страховщиков. Перестраховочные пулы.

Объекты страхования. Классификация страховых правоотношений. Отрасли, формы, виды страхования. Публичное и частное страхование. Добровольное и обязательное страхование. Имущественное и личное страхование.

Тема 3. ИСТОЧНИКИ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ СТРАХОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Страхование как предмет правового регулирования. Понятие и состав российского страхового законодательства. Виды нормативных правовых актов, регулирующих отношения в области страхования.

Страхование в системе гражданского, административного и финансового права России. Значение правовых актов Министерства финансов в регулировании страховой деятельности.

Обычай делового оборота как источник страхового права. Стандартные правила страхования. Деловые обыкновения.

Роль судебной практики в правовом регулировании отношений в сфере страховой деятельности.

Тема 4. ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ НОРМ СТРАХОВОГО ПРАВА. ДОГОВОР СТРАХОВАНИЯ: СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ

Принципы построения норм страхового права: имущественный интерес, наивысшая добросовестность, непосредственная причина, концепция возмещения, суброгация.

Понятие и основные элементы страхового обязательства. Участники страхового обязательства: страховщик, страхователь, застрахованное лицо, выгодоприобретатель. Страховое представительство.

Основания и условия возникновения страхового обязательства. Содержание страхового обязательства. Права и обязанности страхователя. Права и обязанности страховщика. Права и обязанности третьих лиц в страховом обязательстве.

Исполнение страхового обязательства по выплате страхового возмещения (обеспечения).

Ответственность по страховому обязательству. Споры, вытекающие из страхового обязательства. Разрешение споров по страховым обязательствам в судах общей юрисдикции, арбитражных судах и третейских судах. Иски страхователей и выгодоприобретателей о страховых выплатах. Исковая давность по страховым обязательствам. Прекращение страхового обязательства.

Понятие и форма договора страхования. Структура страхового договора и содержание его основных разделов. Существенные условия договора страхования. Порядок заключение договора страхования. Страхование по генеральному полису. Условия оплаты страховой премии. Сроки действия договора и страховой ответственности.

Порядок и условия осуществления страховой выплаты. Основания для отказа в страховой выплате.

Прекращение договора страхования и признаки его недействительности.

Тема 5. ГОСУДАРСТВЕННЫЙ НАДЗОР ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ СУБЪЕКТОВ СТРАХОВОГО ДЕЛА

Понятие и принципы государственного регулирования страховой деятельности. Задачи и функции органа страхового надзора. Права и обязанности территориальных органов страхового надзора. Формы пресечения монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке.

Лицензирование страховой деятельности. Классификация лицензируемых видов деятельности. Условия получения лицензии, требования по размеру оплаченного уставного капитала и иных собственных средств. Порядок выдачи лицензии. Оперативный контроль деятельности страховщиков. Система санкций, применяемых к страховым организациям (ограничение, приостановление, отзыв лицензии).

Государственное регулирование страховой деятельности за рубежом.

Тема 6. ПРАВОВОЫЕ ОСНОВЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТИ СТРАХОВЩИКОВ

Финансовые нормативы деятельности страховых организаций. Страховые резервы: порядок формирования и условия размещения. Классификация резервов.

Требования к минимальному размеру уставного капитала страховщиков и к максимальному объему страхового обязательства страховщика по отдельному риску договора страхования.

Требования, предъявляемые к размеру маржи платежеспособности страховщика.

Тема 7. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ЛИЧНОГО СТРАХОВАНИЯ

Субъекты страховых правоотношений, структура и содержание договора личного страхования. Принципы определения страховой суммы, страхового тарифа и страховой выплаты.

Виды договоров страхования жизни: страхование жизни на случай смерти; страхование на дожитие; смешанное страхование жизни. Структура и содержание договора. Объекты страховой ответственности. Исключения из страховой защиты. Условия выплаты страховой суммы. Страхование с участием в прибыли страховой компании.

Страхование от несчастных случаев как обязательная и добровольная форма личного страхования. Принципы и организация страхования от несчастных случаев. Объекты страхования, понятие страхового случая. Страховое покрытие, исключения из страховой защиты. Принципы определения страховой суммы, страховых взносов, порядок и условия осуществления страховой выплаты.

Страхование граждан, выезжающих за рубеж. Виды страховых покрытий. Порядок заключения и исполнения договора.

Правовые основы медицинского страхования в РФ. Назначение обязательного и добровольного медицинского страхования. Виды добровольного медицинского страхования. Понятие страхового случая в медицинском страховании. Определение страховой суммы и страхового взноса. Условия и порядок выплаты страхового возмещения.

Тема 8. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ИМУЩЕСТВЕННОГО СТРАХОВАНИЯ

Объекты имущественного страхования. Полное и пропорциональное страхование. Понятие двойного страхования и его последствия. Собственное участие страхователя в ущербе. Форма возмещения ущерба.

Страхование имущества от огня и сопутствующих рисков. Объем страховой ответственности. Исключения из страховой защиты. Пакетные полисы имущественного страхования.

Особенности страхования имущества юридических лиц. Оценка страхуемого имущества и определение страховой суммы. Правила урегулирования ущерба и выплаты страхового возмещения в имущественном страховании. Страхование от перерывов в производстве. Страховое покрытие и исключение из страховой защиты. Страхование технических рисков. Объем страховой ответственности. Исключения из страховой защиты.

Страхование гражданской ответственности юридических и физических лиц. Основные виды страхования гражданской ответственности. Особенности страхования договорной ответственности.

Страхование ответственности за качество производимой продукции. Страхование ответственности предприятий – источников повышенной опасности. Страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

Тема 9. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ТРАНСПОРТНОГО СТРАХОВАНИЯ

Объекты транспортного страхования: страхование грузов (карго), страхование средств транспорта (каско). Страхование грузов в международной торговле. Причины транспортного страхования грузов. Регулирование транспортного страхования грузов в РФ. Страхование грузов в международной торговле. Варианты страхового покрытия. Оговорки института Лондонских страховщиков.

Порядок заключения договора транспортного страхования грузов. Оценка стоимости груза. Существенные факторы риска и их учет в договоре страхования. Взаимоотношения сторон при наступлении страхового случая. Определение размеров ущерба. Распределение расходов по спасанию и сохранению груза. Документальное оформление страхового случая и обоснование претензий по возмещению ущерба.

Страхование ответственности перевозчиков. Обязательное и добровольное страхование ответственности. Риски, покрываемые страхованием ответственности перевозчика. Исключения из страхового покрытия. Международные конвенции гражданской ответственности перевозчиков перед третьими лицами. Взаимоотношения перевозчика, страховщика и грузовладельца при наступлении страхового случая.

Тема 10. ПЕРЕСТРАХОВАНИЕ: СУЩНОСТЬ И ОСНОВНЫЕ ФОРМЫ. ВИДЫ ДОГОВОРОВ

Сущность перестрахования, его роль в обеспечении гарантий страховой защиты. Сострахование. Основные понятия и термины в перестраховании. Основные формы перестрахования: факультативное и облигаторное. Порядок заключения и оформления договора перестрахования. Структура и содержание договора. Цена перестрахования. Перестраховочная комиссия. Тантьема. Депо премий.

Виды перестрахования. Пропорциональное перестрахование и соответствующие ему виды договоров: квотный и на базе эксцедента суммы.

Непропорциональное перестрахование: договора эксцедента убытка, эксцедента убыточности. Перестраховочные пулы. Организация перестрахования в РФ и за рубежом.

5. Перечень вопросов к зачету

1. Организационно-правовые формы деятельности российских страховщиков.

2. Особенности деятельности страхового агента и страхового брокера.

3. Основные требования к организации страхового надзора по европейскому законодательству.

4.Перечень документов, предъявляемых страховщиком в органы надзора при получении первичной лицензии.

5. Условия выдачи временной лицензии на право осуществления страховой деятельности.

6. Существенные условия договора страхования.

7. Основания для отказа в заключении договора страхования.

8. Основания для досрочного прекращения договора страхования.

9. Основные принципы страхования жизни.

10. Базовые типы договоров страхования жизни.

11. Формы и виды страхования от несчастных случаев.

12. Понятие страхового риска по договору добровольного страхования граждан от несчастных случаев и исключения из страхового покрытия.

13. Механизм реализации договора страхования граждан, выезжающих за рубеж.

  1. Группы рисков по договору добровольного медицинского страхования.

  2. Страховое обеспечение по добровольному медицинскому страхованию.

16. Случаи, предоставляющие право страховщику отказать в оплате стоимости медицинских услуг, предоставляемых застрахованному.

17. Критерии определения действительной стоимости страхуемого имущества.

  1. Последствия для страхователя при наступлении страхового события при неполном страховании.

  2. Различие в передаче риска при состраховании и двойном страховании.

  3. Понятие и виды франшиз в страховании.

21. Предмет, объект, виды страхования гражданской ответственности.

22. Участники договора страхования ответственности, основные риски.

23. Страховой риск и страховой случай в страховании ответственности.

24. Исключения из страхового покрытия в страховании гражданской ответственности.

25. Определение страховой суммы, страхового тарифа и страховой премии в страховании ответственности.

26. Право страховщика отказать в выплате страхового возмещения (частично или полностью) страхователю (застрахованному лицу), выгодоприобретателю в страховании ответственности.

27. Механизм действия межгосударственной системы обязательного страхования гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств «Зеленая карта».

28. Особенности договора страхования экспортных кредитов.

29. Основные положения договора страхования внешнеторговых грузов.

30. Понятия «общей» и «частной» аварии.

31. Условия страхования внешнеторговых грузов.

32. Договор страхования ответственности экспедиторов.

33. Страхование грузов и внешнеторговый контракт.

34. Взаимоотношения сторон по договору страхования груза при наступлении страхового случая.

35.Право страховщика отказать страхователю в выплате страхового возмещения.

36. Особенности страхования грузов при железнодорожной перевозке.

37. Особенности страхования грузов при автомобильной перевозке.

38. Особенности страхования грузов при воздушной перевозке.

39. Страхование корпуса судна (каско): объекты страхования, страховая стоимость, страховая сумма, страховая премия, страховая выплата.

40. Условия страхования «каско» судов. Взаимоотношения сторон договора страхования судов при наступлении страхового случая.

41. Коммерческое и взаимное страхование ответственности судовладельцев.

42.Международная группа ассоциаций клубов взаимного страхования P&I.

43. Страховое покрытие по договору страхования гражданской ответственности перевозчика (судовладельца).

44. Взаимоотношения перевозчика, страховщика и грузовладельца при наступлении страхового случая. Порядок регулирования претензий.

45. Формы и методы перестрахования.

46.Пропорциональное и непропорциональное перестрахование.

6. Литература по дисциплине

Основная литература

1.Страхование: учебник/ под ред. Т.А. Федоровой. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Магистр, 2008.

2. Миляева М.Б. Страхование (часть 1). Учебное пособие. – М.: ВАВТ, 2003.

3. Миляева М.Б. Страхование (часть 2). Учебное пособие. – М.: ВАВТ, 2006.

Дополнительная литература

1. Абрамов В.Ю. Страховое право. Очерки. - М.: Анкил, 2004.

2. Гурков И.М., Исаев И.В. Страхование грузов, ответственности перевозчиков и экспедиторов. Серия: Информация для потребителей транспортных услуг. Вып.4. – Санкт-Петербург, Информационный центр «Выбор», 2001.

3.Кархова И.Ю. Транспортное страхование грузов во внешнеэкономической деятельности. Учебное пособие. – М.:ВАВТ, 2003.

4. Кархова И.Ю. Ответственность перевозчиков и экспедиторов и ее страхование. Учебное пособие. – М.: ВАВТ, 2006.

5. Технологии внешнеторговых сделок: Учебник / Под общ. Ред. К.В. Холопова, Ю. А. Савинова; ГОУВПО Всероссийская академия внешней торговли Минэкономразвития России. – М.: ВАВТ, 2010. – 694 с. (Модульная серия «Экономист-международник»).

6. Худяков А.И. Страховое право. – СПб.: Издательство Р. Асланова «Юридический центр Пресс», 2004.

7. Шихов А.К., Шихов А.А. Страховое право: учебное пособие / А.К. Шихов, А.А. Шихов. – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: ИД «Юриспруденция», 2008.

8. Шинкаренко И.Э. Страхование ответственности. Справочник. 2-е изд., испр и доп. – М.: Анкил, 2006.

Тираж _______ экз. Заказ № _________

__________________________________________________________________

Отпечатано в ГОУ ВПО Всероссийская академия внешней торговли

Минэкономразвития России. 119285, г. Москва, ул. Пудовкина, 4а.

  1. Программа по дисциплине «Правовое регулирование страховой деятельности» для студентов 4 курса дневного отделения международно-правового факультета (1)

    Программа
    Целью дисциплины «Правовое регулирование страховой деятельности» является ознакомление студентов ВАВТ с основами теоретических и практических знаний в области правового регулирования страховой деятельности в РФ и формирование у обучающихся
  2. Учебно-методический комплекс по дисциплине Финансовое право для студентов 4 курса дневного отделения международно-правового факультета (1)

    Учебно-методический комплекс
    Глубокие экономические и политические преобразования, затронувшие все стороны жизнедеятельности страны, связанные с переходом России к рыночной системе хозяйствования, свободному развитию всех форм собственности при утверждении равенства
  3. Учебно-методический комплекс по дисциплине Финансовое право для студентов 4 курса дневного отделения международно-правового факультета (2)

    Учебно-методический комплекс
    Глубокие экономические и политические преобразования, затронувшие все стороны жизнедеятельности страны, связанные с переходом России к рыночной системе хозяйствования, свободному развитию всех форм собственности при утверждении равенства
  4. Программа по дисциплине Страхование для студентов 4 курса дневного отделения факультета экономистов-международников (1)

    Программа
    - позволяет изучить основы экономики страховой организации (понятие страховых резервов, финансовой устойчивости страховщика, обеспечение платежеспособности страховой организации,
  5. Программа по дисциплине Страхование для студентов 4 курса дневного отделения факультета экономистов-международников (2)

    Программа
    - дает представление об основных видах страховой деятельности, особенностях расчета тарифных ставок, страховых рисках, объектах страхования (страхование жизни,
  6. Программа по дисциплине Страхование для студентов 4 курса дневного отделения Факультета внешнеторгового менеджмента

    Программа
    Целью дисциплины «Страхование» является изучение студентами теоретических основ страхового дела и методов регулирования страховых отношений в Российской Федерации и зарубежных странах.
  7. Программа по дисциплине «экономика и организация транспортного обеспечения вэд» для студентов IV курса дневного отделения факультета экономистов-международников по специальности 080102. 65 «Мировая экономика»

    Программа
    Содержание дисциплины «Экономика и организация транспортного обеспечения ВЭД» нацелено на ознакомление студентов с современным состоянием деятельности международного транспорта в России, ориентированного на осуществление внешнеторговых
  8. Программа по дисциплине «Мировая экономика» для студентов 2 курса дневного отделения факультета международных финансов

    Программа
    Целью дисциплины “Мировая экономика” является изучение современных проблем всемирного хозяйства, закономерностей глобализации, интернационализации и транснационализации экономических отношений, механизмов их регулирования на национальном,
  9. Программа по дисциплине «Мировая экономика» для студентов 2 курса дневного отделения факультета финансов

    Программа
    Целью дисциплины “Мировая экономика” является изучение современных проблем всемирного хозяйства, закономерностей глобализации, интернационализации и транснационализации экономических отношений, механизмов их регулирования на национальном,

Другие похожие документы..