Годовой отчёт ОАО ханты-мансийский банк за 2011 год

ПРЕДВАРИТЕЛЬНО

УТВЕРЖДЕН

советом директоров

ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК

(протокол от 23.03.2012 № 57)

УТВЕРЖДЕН

годовым общим собранием акционеров

ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК

(протокол от 24.04.2012 № 54)

ГОДОВОЙ ОТЧЁТ

ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК

ЗА 2011 ГОД

Президент, председатель правления

ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК (подпись) Д.А. Мизгулин

Главный бухгалтер

ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК (подпись) В.И. Маринина

город Ханты-Мансийск

2012 г.

СОДЕРЖАНИЕ

  1. Обращение председателя совета директоров и президента, председателя правления Банка

  1. ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РОССИИ

    1. История Банка

    1. Виды деятельности

    1. Лицензии Банка

    1. Участие Банка в профессиональных организациях

    1. Международные рейтинги, присвоенные Банку

    1. Отношения с конкурентами

    1. Награды и дипломы

    1. Структура (филиальная сеть) Банка

  1. АНАЛИЗ ОСНОВНЫХ ТЕНДЕНЦИЙ РАЗВИТИЯ РЫНКА БАНКОВСКИХ УСЛУГ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

  1. ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ И СТРАТЕГИЯ БАНКА

  1. ОТЧЕТ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ БАНКА О РЕЗУЛЬТАТАХ РАЗВИТИЯ БАНКА ПО ПРИОРИТЕТНЫМ НАПРАВЛЕНИЯМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА ЗА 2011 ГОД

    1. Основные финансовые показатели деятельности Банка в 2011 году

    1. Корпоративный бизнес

    1. Розничный бизнес

    1. Бизнес банковских карт

    1. Ипотечное и потребительское кредитование

    1. Корпоративное кредитование

    1. Межбанковский бизнес

    1. Операции с векселями

    1. Операции с ценными бумагами, операции на фондовом рынке

    1. Внешнеэкономическая деятельность

    1. Развитие филиальной сети Банка

    1. Эмиссия ценных бумаг Банка

    1. Спонсорская и благотворительная деятельность

    1. Реклама услуг и продвижение бренда Банка. PR-акции

    1. Автоматизация банковских процессов

    1. Оптимизация и минимизация расходов

    1. Динамика развития Банка в сравнении с банковской отраслью

    1. О результатах деятельности Банка и выполнении плановых показателей Банка, установленных Стратегией развития деятельности Банка до 2016 года за прошедший финансовый год

  1. КОРПОРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

    1. Совет директоров

    1. Президент, председатель правления

    1. Правление

    1. Критерии определения и размер вознаграждения

    1. Информация о ценных бумагах Банка

    1. Информация о приобретении Банком собственных акций

    1. Отчет о выплате дивидендов

    1. Раскрытие информации о корпоративных конфликтах

    1. Система внутреннего контроля

  1. СВЕДЕНИЯ ОБ АУДИТОРАХ БАНКА

  1. ОСНОВНЫЕ ФАКТОРЫ РИСКА, СВЯЗАННЫЕ С ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА

  1. ПЕРСОНАЛ И СОЦИАЛЬНАЯ ПОЛИТИКА БАНКА

    1. Персонал, его профессиональное обучение, охрана здоровья работников

    1. Безопасность труда работников, защита окружающей среды

  1. СВЕДЕНИЯ О СДЕЛКАХ, СОВЕРШЕННЫХ БАНКОМ В 2011 ГОДУ, ПРИЗНАВАЕМЫХ В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ «ОБ АКЦИОНЕРНЫХ ОБЩЕСТВАХ» КРУПНЫМИ СДЕЛКАМИ

  1. СВЕДЕНИЯ О СДЕЛКАХ, СОВЕРШЕННЫХ БАНКОМ В 2011 ГОДУ, ПРИЗНАВАЕМЫХ В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ «ОБ АКЦИОНЕРНЫХ ОБЩЕСТВАХ» СДЕЛКАМИ, В СОВЕРШЕНИИ КОТОРЫХ ИМЕЛАСЬ ЗАИНТЕРЕСОВАННОСТЬ

  1. КОРПОРАТИВНОЕ ПОВЕДЕНИЕ

  1. ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОБЪЕМЕ КАЖДОГО ИЗ ИСПОЛЬЗОВАННЫХ БАНКОМ В 2011 ГОДУ ВИДОВ ЭНЕРГЕТИЧЕСКИХ РЕСУРСОВ

Дорогие друзья!

ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК (далее по тексту Банк) представляет отчет о своей деятельности по итогам 2011 года.

Завершился 2011 год, который внес серьезные коррективы в различные сферы экономической, политической и общественной жизни.

Вместе с тем, для нашей кредитной организации этот период стал одним из самых успешных и динамичных этапов развития.

В 2012 году Банк будет отмечать свой 20-летний юбилей. Мы встречаем очередную годовщину с момента создания в качестве одного из крупнейших и активно развивающихся региональных финансовых институтов России, который на сегодняшний день является важнейшим звеном экономики Югры. Банк обслуживает значительные объемы финансовых ресурсов на территории автономного округа, включая средства муниципальных и коммерческих предприятий, представительств федеральных структур и населения. Более 80% наших активов сегодня работают на экономику региона, в реальный сектор которого только за последние пять лет было направлено порядка 250 млрд. рублей.

Уходящий год стал для нас знаковым по росту объемов бизнеса. Сегодня Банк является ведущей кредитной организацией Урала и Сибири. Причем в корпоративном и розничном направлениях темпы развития намного превысили среднеотраслевые. Если говорить об обслуживании населения, то в 2011 году нашими услугами воспользовались порядка 3,5 млн. человек.

Свыше 600 тысяч пенсионеров, работников бюджетной сферы и муниципальных предприятий автономного округа получают свои средства на карты Банка в рамках зарплатных и социальных проектов.

Одним из главных показателей динамичного развития стал рост потребительского кредитования, общий объем которого за год увеличился почти на 70% и превысил 40 млрд. рублей. При этом одним из основных направлений являются социально значимые для населения региона льготные ипотечные программы. В текущем году по данному показателю Банк вышел на докризисный уровень. Только за этот период с нашей помощью более 4 тысяч семей улучшили свои жилищные условия. Кроме того, Банк совместно с застройщиками реализовал целый ряд принципиально новых программ, позволяющих удешевить и повысить качество возведения объектов.

Один из основных приоритетов нашей политики в корпоративном сегменте – активная работа с представителями реального сектора экономики, системообразующими компаниями региона и России в целом.

Объем финансирования, предоставленный предприятиям промышленности, транспорта, связи, энергетики, лесопромышленного комплекса, инфраструктурного строительства, за год увеличился на 40% – до 90 млрд. рублей. Одновременно с этим на 37% – до 68 млрд. рублей выросли средства на счетах наших корпоративных клиентов. Уходящий 2011 год можно смело назвать временем развития малого и среднего бизнеса. Сейчас в Банке обслуживается более 30 тысяч таких клиентов. Разработанные нами принципиально новые программы кредитования, индивидуальный подход и участие во многих региональных проектах позволили предприятиям этой сферы продолжить освоение новых рынков сбыта продукции и услуг.

Естественно, без развития сети обслуживания такие успехи были бы невозможны.

Наша финансовая организация активно расширяла географию своего присутствия не только на территории Югры, но и в других регионах страны. Мы открыли первые офисы в Екатеринбурге, упрочили свои позиции в Тюменской и Курганской областях, а также в Ямало-Ненецком автономном округе. Всего в 2011-ом заработало 18 новых подразделений нашего Банка, а общее их количество превысило 156. Кроме этого, практически на треть выросло количество установленных банкоматов и РОS-терминалов.

Стоит отметить, что наша организация одна из немногих занимается развитием сети обслуживания банковских карт в отдаленных и труднодоступных населенных пунктах региона.

Одним из важнейших направлений работы считаем спонсорскую и благотворительную деятельность, в том числе в рамках договоров о сотрудничестве с муниципальными образованиями нашего региона. На оказание материальной помощи пенсионерам, инвалидам, ветеранам, малообеспеченным семьям, а также реализацию различных социальных проектов по развитию культуры, спорта, сохранению исторического наследия Югры в течение 2011 года было направлено 115 млн. рублей.

Мы благодарим акционеров, партнеров и клиентов нашей организации за доверие и плодотворную работу, сотрудников за профессионализм, четкие и слаженные действия на благо общего дела!

Вера Дюдина,

председатель совета директоров

ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК

Дмитрий Мизгулин,

президент, председатель правления

ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК

  1. ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РОССИИ

    1. История Банка

1992 – Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по Тюменской области 27 июля 1992 года был зарегистрирован «Ханты-Мансийский банк возрождения и развития народов Севера».

1993 – Ханты-Мансийский банк становится первым в России банком-оператором по исполнению бюджета Пенсионного фонда. Получено право на совершение банковских операций в иностранной валюте. Банк становится уполномоченным дилером Министерства финансов РФ по работе с золотыми сертификатами. Открыты филиалы в гг. Москве и Советском.

1994 – Открыты филиалы в гг. Тюмень, Сургут и Новосибирск.
Банк становится участником российской платежной системы UNION CARD. В Ханты-Мансийске открывается первая операционная касса. Банк становится участником Сибирской Межбанковской Валютной Биржи. Получен статус уполномоченного банка Администрации Ханты-Мансийского автономного округа – Югры по реализации инвестиционных проектов и программ.

1995 – Банк становится управляющей компанией Ханты-Мансийского негосударственного пенсионного фонда. Получен статус уполномоченного банка Министерства финансов РФ на осуществление операций с казначейскими обязательствами.

1996 – На основании решения внеочередного Общего собрания акционеров «Ханты-Мансийский банк возрождения и развития народов Севера» переименовывается в ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО (ОАО ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК). Получена лицензия на работу с драгоценными металлами.

1997 – Получена Генеральная лицензия № 1971 от 09.07.1997, которая дает право осуществлять банковские операции и сделки в рублях и иностранной валюте не только в Российской Федерации, но и за ее пределами.

1998 – Увеличен уставный капитал до 40 млн. рублей. Открыт филиал в г. Югорск.

1999 – Уставный капитал увеличен и сформирован в сумме 100 млн. рублей. Банк вступает в международную платежную систему Eurocard/Master Card. Председателем совета директоров Банка избран Губернатор Ханты-Мансийского автономного округа - Югры Александр Филипенко.

2000 – Зарегистрирован проспект эмиссии на 900 млн. рублей. Получена лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг.

2001 – Увеличен уставный капитал до 1 млрд. рублей. Банк становится членом Ассоциации Российских банков, Ассоциации кредитных организаций Тюменской области и Ассоциации региональных банков «Россия». По итогам 2001 года Банк занимает 1-е место в списке 100 крупнейших банков Уральского региона по показателю чистой прибыли.

2002 – Уставный капитал увеличен до 2 млрд. рублей. Открыт филиал в г. Нефтеюганск. Государственный таможенный комитет РФ включил Банк в реестр организаций, которые могут выступать в качестве гаранта перед таможенными органами. Банк становится победителем российского конкурса «Банк высокой культуры обслуживания». Президент банка Дмитрий Мизгулин признан победителем российских конкурсов «Банкир года – 2002» и «Менеджер года в банковской сфере».

2003 – Открыты филиалы Банка в гг. Санкт-Петербург, Нижневартовск, Радужный, Лангепас, Белоярский, Пыть-Ях, пгт. Березово и представительство в Екатеринбурге. Получен статус Principal Member в платежных системах MasterCard и Visa. С Центральным банком Российской Федерации заключен генеральный кредитный договор за № 1. Банк становится первой финансовой организацией в Сибири, имеющей возможность получения кредитов от ЦБ РФ. Банк признан лауреатом конкурса «Банк высокой культуры обслуживания 2003». Президент Банка Дмитрий Мизгулин стал победителем российских конкурсов «Банкир года – 2003» и «Менеджер года в банковской сфере».

2004 – Общим Собранием акционеров Банка принято решение о проведении эмиссии акций на 700 млн. рублей. Банк прошел проверку ЦБ РФ и включен в систему страхования вкладов. Банк прошел сертификацию в международных платежных системах MasterCard International, Visa International и приступил к эксплуатации собственного процессингового центра на базе программного обеспечения Open Way Systems. Эмиссия пластиковых карт Банка превысила 300 тысяч штук. Открыты филиалы в гг. Мегион и Нягань. Начало работу представительство в Праге. Банк становится победителем конкурсов «Лучший банк 2004 года по деятельности в регионах» и «Лидер бизнеса Югры – 2004» в номинации «Финансы», Управление бухгалтерского и налогового учета и отчетности Банка признано лучшей службой бухгалтерского учета России в 2004 году. Президент Банка Дмитрий Мизгулин становится лауреатом конкурса «Лучший российский менеджер XXI века».

2005 – Центральный банк Российской Федерации зарегистрировал отчет об итогах дополнительного выпуска акций Банка общей номинальной стоимостью 700 млн. рублей. После проведения эмиссии уставный капитал превысил 2 млрд. 700 млн. рублей. В декабре собранием акционеров принято решение о проведении дополнительной эмиссии в объеме 2,3 млрд. рублей. На территории Ханты-Мансийского автономного округа – Югры в течение года открыто 15 дополнительных офисов Банка. Международное агентство Standard & Poor's объявило о повышении рейтингов Банка долгосрочного кредитного сразу на две ступени – с «В–» до «В+», краткосрочного – с «С» до «В», а рейтинг по национальной шкале повышен с «ruBBB » до «ruA ». Прогноз – «Стабильный». Банк стал обладателем Национальной Банковской Премии в номинации «Наиболее динамично развивающийся банк по итогам 2005 года». Президент финансовой организации Дмитрий Мизгулин вошел в число лауреатов в номинации «За эффективное управление». Банк признан победителем IV Всероссийского конкурса «Российская организация высокой социальной эффективности» в номинации «Банки» и второго окружного конкурса «Лидер бизнеса Югры – 2005» в номинации «Финансы».

2006 – Банк стал одним из победителей открытого конкурса Правительства Ханты-Мансийского автономного округа – Югры на право участия в региональном ипотечном проекте. Проведена дополнительная эмиссия акций объемом 2,3 млрд. рублей. Уставный капитал Банка составил 5,004 млрд. рублей. Международное агентство Standard & Poor's изменило прогноз по рейтингам Банка со «Стабильного» на «Позитивный». В то же время был повышен кредитный рейтинг Банка по национальной шкале с «ruА» до «ruА+» и подтверждены рейтинги контрагента по международной шкале долгосрочный «В+» и краткосрочный «В». В течение 2006 года Банком было открыто 24 отделения: 21 на территории Ханты-Мансийского автономного округа - Югры и 3 за пределами округа. Президент Банка Дмитрий Мизгулин избран депутатом Думы Ханты-Мансийского автономного округа - Югры, где стал председателем комиссии по бюджету, финансам и экономической политике. Указом Президента России Дмитрию Мизгулину присвоено почетное звание «Заслуженный экономист РФ».

2007 – На заседании Торгово-промышленной палаты РФ президент Банка Дмитрий Мизгулин утвержден председателем подкомитета по банковской деятельности. 27 июля Банк отпраздновал свое 15-летие, в рамках мероприятия девяносто лучших сотрудников были отмечены Почетными грамотами, Благодарственными письмами органов государственной власти, финансового сообщества страны, а также корпоративными наградами.
Федеральная таможенная служба РФ включила Банк в реестр финансовых организаций, которые могут выступать в качестве гаранта перед таможенными органами. По итогам рейтинга Ассоциации менеджеров России и издательского дома «Коммерсант» президент Банка Дмитрий Мизгулин вошел в число лучших менеджеров страны как руководитель коммерческой финансовой организации. Банк награжден дипломом надежного партнера Правительства Ханты-Мансийского автономного округа - Югры за значительный вклад в реализацию молодежной политики округа. В течение 2007 года Банк открыл 20 новых отделений обслуживания клиентов. Совет директоров Банка одобрил увеличение уставного капитала организации до 7 млрд. рублей.

2008 – Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's повысило долгосрочный кредитный рейтинг Банка с «В+» до «ВВ-» и подтвердило краткосрочный кредитный рейтинг на уровне «В». Так же повышен кредитный рейтинг организации по национальной шкале – с «ruА+» до «ruАА-». Прогноз по рейтингам – «Стабильный». Банк по объему собственного капитала вошел в 1000 крупнейших финансовых институтов мира. Открыты филиалы в г. Ноябрьск (Ямало-Ненецкий автономный округ) и в г. Кургане.
Банк увеличил уставный капитал на 40% – до 7 млрд. рублей, путем размещения акций дополнительной эмиссии.

2009 – Банк стал акционером ОАО Новосибирский муниципальный банк, приобретя 25,37% ценных бумаг финансовой организации. Размещение проводилось по закрытой подписке в объеме 340 000 обыкновенных акций, номиналом 100 рублей каждая. Банк стал представителем Международного Банковского Совета (МБС), на территории Евросоюза. Президент Банка Дмитрий Мизгулин удостоен Ордена общественного признания за особые заслуги в развитии банковского дела России и стал лауреатом конкурса «Лучший банкир России». Проведена дополнительная эмиссия акций, по итогам которой уставный капитал Банка составил 10,5 млрд. рублей.

2010 – президент, председатель правления Банка Дмитрий Мизгулин стал лауреатом всероссийского общественного конкурса «Лучший банкир России». Банк удостоен международной премии «Лучшая компания года 2010» в номинации «Социально-ответственное предприятие». Банк стал лауреатом III Ежегодной международной премии «Лучший налогоплательщик года», проводимой в рамках церемонии официального общественного признания «Элита национальной экономики». Главный бухгалтер Банка Вера Маринина награждена знаком «Отличник российской системы бухгалтерского учета», а бухгалтерская служба финансовой организации вошла в список лучших в России.
Банк стал основным акционером ОАО Новосибирский муниципальный банк, увеличив свою долю с 25,37 до 75,13%. Банк подключился к Объединенной расчетной системе (ОРС). Банк успешно завершил перевод своего процессингового центра на новое оборудование компании SUN Microsystems, которое позволило значительно увеличить объемы обрабатываемой информации и обслуживаемых карт. Банк открыл первый универсальный операционный офис в г. Омске.

2011 – Банк открыл универсальный операционный офис в Екатеринбурге, где предложен весь спектр банковских услуг для частных лиц и предприятий малого и среднего бизнеса. Банк стал лауреатом Ежегодной международной премии «Лучшая компания года» в номинации «Социально-ответственное предприятие». Победителем ХII всероссийского конкурса «Лучший бухгалтер России» признана главный бухгалтер Банка Вера Маринина. Кроме этого, кредитной организации вручен почетный диплом «Предприятие высокой организации финансовой деятельности». По данным рейтинга, составленного экспертами газеты «Коммерсант», результаты работы Банка по итогам первого квартала 2011 года позволили занять организации 20 место среди кредитно-финансовых институтов России. Банк установил 700-й банкомат, еще раз подтвердив лидирующие позиции в Уральском федеральном округе по развитию сети обслуживания пластиковых карт. В 2011 году Банку одним из крупнейших кредитно-финансовых институтов США JPMorgan Chase Bank вручена элитная награда за высокое качество платежей (МТ 103 Elite Quality Recognition Award). Банк стал победителем ежегодного конкурса «Лидер бизнеса Югры – 2011» в номинации «Финансы», проводимого Торгово-промышленной палатой округа при продержке Правительства Югры. Президент, председатель правления Банка, председатель комитета по бюджету, финансам и налоговой политики Думы Ханты-Мансийского автономного округа - Югры Дмитрий Мизгулин Указом Президента Российской Федерации удостоен Ордена Дружбы.

  1. Годовой текстовый отчёт Департамента занятости населения Ханты-Мансийского автономного округа Югры об осуществлении переданных полномочий

    Программа
    Департамент занятости населения, Департамент занятости автономного округа - Департамент занятости населения Ханты-Мансийского автономного округа – Югры 5
  2. Информационный бюллетень тпп РФ по вопросам малого предпринимательства в российской федерации за март 2011 года

    Информационный бюллетень
    Федеральная налоговая служба разрешила многолетний спор между предпринимателями и налоговыми инспекциями по вопросу размера ставки налога на добавленную стоимость (НДС), применяемой при реализации на территории Российской Федерации
  3. Информационный бюллетень тпп РФ по вопросам малого предпринимательства в российской федерации за май 2011 года

    Информационный бюллетень
    При определении объекта налогообложения при исчислении налоговой базы по УСН, доходом организации-агента является сумма полученного агентского вознаграждения.
  4. Отче т главы Белоярского района о результатах деятельности администрации Белоярского района за 2010 год

    Документ
    В 2010 году отмечается самый высокий за последние 10 лет уровень рождаемости. Родилось 428 детей (2009 г. – 388 новорожденных). Естественный прирост -267 чел.
  5. Годовой отчет ОАО «Якутскгеофизика» за 2010 год

    Содержательный отчет
    Место нахождения: Российская Федерация, Республика Саха (Якутия), город Якутск.Почтовый адрес: 677008, Республика Саха (Якутия), город Якутск, улица Билибина,
  6. Информационный бюллетень тпп РФ по вопросам малого предпринимательства в российской федерации за февраль 2011 года

    Информационный бюллетень
    Предприятия со временем должны увеличить свою долю в финансировании инновационной деятельности, 50% которого сейчас идет из федерального бюджета, заявил президент РФ Дмитрий Медведев.
  7. Мониторинг сми РФ по пенсионной тематике 12 июля 2011 года

    Документ
    В Минздравсоцразвития заявили, что предпосылок для повышения пенсионного вораста в России нет. Ранее замминистра здравоохранения и социального развития Юрий Воронин говорил, что повышать пенсионный возраст нецелесообразно до 2030 года.
  8. Средства массовой информации за 07-08 ноября 2011 года Федеральные и инорегиональные сми

    Документ
    Следователи следственного отдела СУ СК РФ по Краснокамску Пермского края завершили расследование уголовного дела в отношении бывшего социального педагога ГОУ «Профессиональное училище № 78» Андрея Лучинина.
  9. Информационный бюллетень osint №20 июль август 2011 г

    Информационный бюллетень
    June 2011: Secretary General Ian Johnson presented “an agenda for action to 2050” to the National Associations in Spain and Japan as well as to the EU Chapter in Brussels.

Другие похожие документы..